MONEYVAL, l’organisme européen de surveillance de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AML/CFT), a répertorié la surveillance de l’industrie de la cryptographie parmi les professionnels « gardiens », une priorité pour les pays européens dans la lutte contre le blanchiment d’argent. Les autres activités présentes dans la liste incluent les avocats et les comptables.
Les cryptos comme une menace AML
Moneyval est l’organisme de réglementation anti-blanchiment de la Commission européenne, couvrant 47 juridictions européennes. La pression du processus examine et recommande des changements de couverture qui affectent les réformes juridiques à travers le pays.
Dans les conclusions de son rapport annuel, MONEYVAL a appelé les juridictions européennes à évaluer la conformité aux exigences mondiales et à mettre en œuvre des polices d’assurance réglementaires plus strictes pour lutter contre le blanchiment d’argent facilité par la possession de cryptos.
La directrice de MONEVYAL, Elżbieta Frankow-Jaśkiewicz, a utilisé l’article de Pandora comme exemple de la façon dont les professionnels agissant en tant que « gardiens » aident les riches et les corrompus à blanchir de l’argent. Elle a également affirmé que la popularité des actifs cryptographiques utilisés pour le blanchiment d’argent est en augmentation :
Elle a déclaré : « Le développement plus moderne du blanchiment d’argent en raison de la montée du secteur de la propriété numérique, de l’utilisation croissante des crypto-monnaies à l’échelle internationale et de différents éléments de l’écosystème en évolution rapide de la soi-disant » décentralisation de la finance ou DeFi« .
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En outre, le rapport a également conclu que dans ses juridictions réglementées, le stade médian de conformité aux exigences du GAFI ou Groupe d’action financière était inférieur aux niveaux passables.
En effet, 18 des 22 juridictions évaluées par MONEYVAL ont confirmé que les exigences anti-blanchiment n’étaient pas suffisamment respectées. Un régulateur européen mènera même une étude distincte plus tard cette année pour examiner les caractéristiques du blanchiment d’argent associées à la propriété numérique.
Alors que les régulateurs continuent de pousser à l’examen de l’utilisation des crypto-monnaies pour le blanchiment d’argent et d’autres pratiques illicites, de nouvelles informations de l’agence de notation blockchain Chainalysis suggèrent qu’en 2021, moins de 1 % de l’ensemble de l’offre de crypto-monnaie en circulation ont été utilisée pour des pratiques illicites.
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