La semaine dernière, les régulateurs ont pris le contrôle de la banque Signature qui, d’après des sources de Bloomberg, était déjà sous enquête avant sa chute. L’enquête menée par la Securities and Exchange Commission (SEC) aurait porté sur les clients de la banque impliqués dans l’écosystème crypto. Cependant, les détails de l’affaire restent limités pour le moment.
Les autorités s’intéressent aux accusations de blanchiment d’argent visant Signature avant sa chute
Selon des sources anonymes citées dans le rapport de Bloomberg, les départements de la Justice de Washington et Manhattan ainsi que la SEC ont ouvert une enquête sur la banque Signature. L’objectif était de déterminer si la banque avait facilité le blanchiment d’argent en ne mettant pas en place des mesures de surveillance appropriées.
Il n’est pas encore établi si les enquêtes en cours sont en lien avec la débâcle de Signature ou si les régulateurs ont pris des mesures en réponse aux informations révélées lors des investigations. Officiellement, la décision a été prise en raison de l’incapacité de la banque à fournir des informations précises.
D’après Bloomberg, la banque Signature et son personnel ne font pour l’instant l’objet d’aucune accusation de blanchiment, et il est possible que les enquêtes se terminent sans qu’aucune poursuite judiciaire ne soit engagée. Cependant, il est encore trop tôt pour être affirmatif à ce sujet. Les actionnaires de la banque ont annoncé hier leur intention d’intenter une action en justice contre elle, reprochant à ses équipes d’avoir déclaré qu’elle était financièrement solide seulement trois jours avant sa fermeture forcée.
Fermetures de banques : les États-Unis confrontés à un nouvel enjeu financier
Il convient de rappeler que Signature est l’une des trois banques qui ont été fermées rapidement aux États-Unis, aux côtés de Silicon Valley Bank (SVB) et Silvergate. Le directeur de la SEC, Gary Gensler, a déclaré que son institution enquêterait sur ces fermetures soudaines et prendrait les mesures nécessaires en cas de détection d’actes illégaux.
Ceci dit, la Réserve fédérale a annoncé il y a deux jours qu’elle soutiendrait la SVB et Signature pour garantir les dépôts des clients, notamment par le biais de prêts d’un montant de 25 milliards de dollars, dans le but d’éviter une contagion à d’autres institutions bancaires. En outre, la fermeture de Signature a un impact sur l’écosystème crypto car elle faisait partie des rares banques offrant des services aux entreprises du secteur.
Cela pourrait entraîner des difficultés d’accès aux liquidités pour les entreprises du secteur des cryptomonnaies, qui ont souvent besoin de services opérationnels en dehors des horaires de travail traditionnels des banques. Des services que Signature ou Silvergate ont l’habitude de fournir. Il reste donc à voir comment la situation va évoluer dans les mois à venir et comment les entreprises vont s’adapter.
