Comment la technologie rationalise les processus dans les domaines de la finance et de l’assurance


Résumé de 30 secondes:

  • Les entreprises utilisent des CRM pour surveiller toutes les interactions avec les clients et les partenaires
  • MT Finance a bénéficié de l’utilisation de plates-formes de messagerie tandis que le personnel a travaillé à distance
  • En assurance, la croissance a été accordée à ceux qui peuvent adopter les technologies plus rapidement, mais les assureurs traditionnels sont entravés par des systèmes plus anciens
  • Un cabinet d’avocats a lancé des cours d’apprentissage en ligne pendant le verrouillage, plutôt que de tenir des consultations en personne ou des journées de formation
  • Les courtiers en financement et les prêteurs peuvent utiliser des API pour proposer des devis plus rapides et accélérer la réalisation de prêts.

Nous avons parlé à quatre entreprises qui offrent des services traditionnels tels que la finance, les hypothèques, le droit et les assurances – et comment elles utilisent la technologie moderne pour rationaliser leurs processus.

Contenu créé en partenariat avec Tudor Lodge Digital.

James Anderson, directeur des opérations, MT Finance (prêteur spécialisé)

«En tant qu’entreprise centrée sur le client, nous aurions du mal à fonctionner comme nous le faisons sans un système de gestion de la relation client (CRM). Notre système CRM offre une vue centrale de toutes les interactions que nous avons avec nos courtiers, emprunteurs et avocats, afin que nous puissions voir immédiatement l’évolution d’une affaire, ce qui nous permet de fournir un service de premier ordre à nos clients. »

«L’autre chose qui a été extrêmement utile tout au long du verrouillage et au-delà est notre plate-forme de messagerie interne. Cela permet de fournir un canal pour la messagerie instantanée qui contourne les e-mails traditionnels et peut être plus réactif et collaboratif. Nous aimons vraiment cela dans les équipes techniques et marketing, où le courrier électronique n’est généralement utilisé que pour les discussions avec des parties externes. »

«Chez MT Finance, nous nous efforçons toujours de vraiment réfléchir à la nouvelle technologie que nous utilisons. Il est si important de s’assurer que la technologie augmente toujours les relations individuelles qui sont au cœur de notre entreprise. »

Simon Taylor, fondateur de Get Indemnity (courtier d’assurance)

«La technologie reste le principal moteur de changement sur le marché de l’assurance. Les opportunités de croissance ont généralement favorisé les organisations qui ont été en mesure d’adopter de nouvelles technologies, qu’il s’agisse d’améliorer le parcours client, de créer des gains d’efficacité ou d’utiliser les données pour prendre de meilleures décisions. »

«Le plus grand obstacle à la mise en œuvre de nouvelles technologies a été les systèmes existants. Cela a créé des opportunités pour les organisations plus petites et plus agiles de tirer parti d’un éventail de technologies telles que les API, l’IoT, le big data, l’IA, la blockchain, l’automatisation avancée et le cloud computing. »

«L’open banking reste bien en avance sur l’assurance ouverte, mais le potentiel inexploité du marché de l’assurance reste évident. Avec les changements apportés à notre lieu de travail, à notre façon de travailler et au temps passé à bien exécuter les tâches administratives, l’avenir s’annonce de plus en plus prometteur.

«Pour développer réellement le secteur de l’assurance, nous devons rendre l’assurance plus abordable pour les particuliers et les entreprises qui n’achètent pas actuellement. La sous-assurance reste un véritable défi et peut avoir des effets dévastateurs lorsque le filet de sécurité n’est pas là pour les protéger, eux ou leurs clients. »

«Avec une série de nouvelles initiatives, le marché de l’assurance suit le secteur bancaire pour permettre une meilleure connectivité. La capacité de capturer et de transférer des informations détaillées sur les risques entre des tiers créera des gains d’efficacité et offrira aux participants des opportunités qui pourront répercuter ces économies sur le client. »

Un porte-parole du RQC Group (Compliance firm)

«Travaillant dans la conformité financière, nous avons vu une réelle opportunité d’innovation en proposant des formations e-learning. Nous proposons plus de 40 cours couvrant la conformité FCA, le SMCR, la lutte contre le blanchiment d’argent, les abus de marché, la lutte contre la corruption, la cybersécurité au Royaume-Uni, la conformité à la SEC et la cybersécurité aux États-Unis, avec tous nos cours au Royaume-Uni certifiés CPD. »

«Auparavant, les entreprises réglementées devaient dépenser des sommes importantes pour envoyer leurs employés dans des centres de formation ou des cours à travers le pays. En partenariat avec le fournisseur LMS de premier plan mondial Docebo, nous avons pu composer une large gamme de cours de formation en ligne à partir de seulement 30 £ par cours. Avec des questions-réponses et des certifications pour garantir l’acquisition des connaissances une fois terminées, les clients acquièrent l’expérience complète qu’ils peuvent transférer dans un environnement réglementé. Grâce à la technologie, nous proposons désormais aux entreprises réglementées des solutions de formation rentables et évolutives. »

Dan Kettle d’Octagon Capital (prêteur spécialisé)

«La technologie nous a aidés à faire d’énormes progrès dans le service de nos prêts et demandes de renseignements hypothécaires. Être en mesure de prendre en charge les exigences de prêt d’un client signifie que nous pouvons utiliser les API pour obtenir les conditions d’éligibilité de plusieurs prêteurs – nous pouvons donc fournir des conditions indicatives, y compris les montants des prêts et les LTV en quelques minutes. « 

«Du point de vue de la souscription, nous pouvons accélérer les choses en utilisant des formulaires et des signatures électroniques pour faire avancer les choses. Nous avons également des outils de base qui peuvent vérifier la valeur d’une propriété et son historique de vente – et même simplement Google Maps et Street View pour prouver que la propriété existe, la zone et le type de route sur laquelle elle se trouve. « 

«L’état de l’économie et l’appétit pour le risque des prêteurs joueront toujours un rôle en termes de rentabilité, mais d’un point de vue technologique, nous pouvons certainement fournir des devis plus rapidement et traiter les demandes plus rapidement que jamais.»


Daniel Tannenbaum est le fondateur de Tudor Lodge Digital.

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