Les banques britanniques sévissent contre les transferts cryptographiques au milieu des craintes de criminalité financière



Les principales banques telles que Barclays ont toutes empêché leurs clients de transférer des fonds vers des bourses de crypto-monnaie. Des challengers en ligne comme Monzo et Starling les ont rejoints.

Selon les rapports, les institutions britanniques arrêtent les paiements au secteur de la cryptographie au milieu des craintes des opportunités de criminalité financière qu’elle pourrait présenter. Les Britanniques ont perdu plus de 60 millions de livres sterling au cours de la dernière année dans des escroqueries liées à la fraude à l’investissement dans les médias sociaux. Les rapports indiquent que près de la moitié de ces escroqueries impliquaient de la crypto-monnaie.

Récemment, les clients de Barclays, Monzo et Starling n’ont pas été en mesure de transférer des fonds vers des plateformes populaires telles que Binance et SwissBorg.

Les représentants de Starling ont déclaré que la mesure était temporaire, mise en place pour la protection de leurs clients. Ils ont également déclaré qu’ils annuleraient la mesure une fois qu’ils pourraient introduire des contrôles supplémentaires pour les transferts vers les échanges cryptographiques.

Le scepticisme britannique en matière de crypto-monnaie se poursuit

La décision des banques britanniques intervient dans un contexte de scepticisme continu de la part du pays à propos des crypto-monnaies. Le gouverneur de la Banque d’Angleterre, Andrew Bailey, pour sa part, les a qualifiés de «dangereux». Sa position cynique sur la cryptographie remonte au moins à mars 2020. Quand il a conseillé toute personne détenant des bitcoins (BTC) devrait «être prête à tout perdre [their] de l’argent. »

Pendant ce temps, le lobbyiste financier TheCityUK a appelé à une plus grande protection des consommateurs à mesure que le nombre de personnes possédant des crypto-monnaies augmente. Ils ont enregistré que plus de 10 millions de personnes au Royaume-Uni possédaient des actifs numériques en 2021 jusqu’à présent. Une augmentation de 558% par rapport au chiffre enregistré en 2018.

En outre, TheCityUK a déclaré que les entreprises qui commercialisent des actifs numériques à leurs clients devraient être à la fois autorisées et réglementées.

Avertissements d’autres banques

Les institutions britanniques ne sont pas les seules à prendre des mesures contre les transactions de crypto-monnaie. Le 29 mai, des rapports ont révélé qu’une banque et un fournisseur de services de cartes en Inde avaient émis des avertissements à ses clients concernant les activités basées sur la cryptographie.

Les e-mails de HDFC Bank, la principale banque du secteur privé en Inde, citaient les directives de 2018 de la Reserve Bank of India (RBI). Précisant plus précisément que les «transactions en monnaie virtuelle» étaient interdites. Il a également ordonné aux personnes soupçonnées de «transactions probables en monnaie virtuelle» de se présenter à leur succursale HDFC la plus proche. Ils ont menacé de restreindre toutes les transactions sans autre préavis si les clients ne clarifiaient pas la nature de leurs transactions.

Le fournisseur de services de cartes SBI Card a également envoyé un e-mail d’avertissement similaire à ses clients.

Les utilisateurs n’ont pas tardé à souligner que la Cour suprême indienne a annulé l’interdiction bancaire de la RBI en 2020. En tant que tel, le HDFC citait des directives obsolètes.

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