L'ascension de Changpeng Zhao de Binance : Du technologue au cryptopsychologue

Changpeng Zhao, affectueusement connu sous le nom de CZ, est devenu énormément puissant en quelques années grâce à l’étonnant succès de Binance.

Points clés à retenir

  • La valeur nette de Changpeng Zhao est d’environ 2,6 milliards de dollars, soit le double de celle d’il y a un an.
  • La bourse qu’il a fondée, Binance, est devenue la plus importante de la planète en moins de six mois.
  • CZ utilise désormais une partie considérable de sa fortune pour la philanthropie par le biais de la Binance Charitable Foundation.
  • Zhao réinvestit probablement une partie importante de sa richesse dans l’expansion de l’empire Binance.

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Changpeng Zhao, ou CZ, est devenu l’une des personnes les plus influentes de la cryptographie. Il est également l’un des plus puissants de l’industrie grâce à l’incroyable succès de son échange, Binance. Voici comment il est monté au pouvoir.

Un technologue au Tycoon de la cryptoconnaissance

CZ est né en Chine et a grandi à Vancouver, au Canada. Zhao a ensuite travaillé à New York et à Tokyo dans le domaine des logiciels de commerce du bâtiment après avoir obtenu son diplôme de l’université McGill à Montréal.

Zhao a une longue histoire de construction d’infrastructures et de systèmes d’échanges. En 2005, il s’est installé à Shanghai pour créer Fusion Systems, qui a mis au point des systèmes de négociation à haute fréquence pour les courtiers en valeurs mobilières.

Après s’être intéressé à la cryptocourant, CZ s’est impliqué dans un certain nombre de projets de cryptographie. Il a rejoint Blockchain.com en 2013 en tant que troisième membre de son équipe. En 2014, il a été le directeur technique d’une autre bourse de cryptage populaire, OKCoin. Il a quitté ses fonctions un an plus tard en invoquant une « différence de direction » et a ensuite lancé une start-up qui fournissait des services basés sur le cloud aux opérateurs de la bourse à sa place

Finalement, en 2017, il a décidé de fonder sa propre Bourse-Binance. L’échange a été lancé après une levée de fonds de 15 millions de dollars lors de l’offre de jetons de la Binance Coin, ou BNB.

Au début de 2018, Binance était la plus grande bourse de cryptocrédit au monde et elle a déjà étendu ses activités aux États-Unis, à Singapour, à l’Ouganda et à l Jersey.

L’ascension de Binance au sommet

Des frais peu élevés, un marketing astucieux et un grand nombre de cryptocurrences disponibles ont permis à Binance de passer d’une jeune entreprise en 2017 à la bourse de cryptage la plus populaire au monde en 180 jours seulement. Une innovation soutenue et des compétences opérationnelles ont permis à Binance de maintenir cette domination.

L’essor rapide de la finance a été alimenté par des frais de transaction peu élevés et des caractéristiques concurrentielles. Ceux qui choisissaient de payer avec le jeton d’origine de Binance, la Binance Coin, négociaient avec des frais encore plus bas. Même le niveau de frais le plus élevé pour Binance n’est que de 0,1 %. Ces frais sont d’autant plus bas que le trader devient plus actif.

La base de données des pièces de monnaie, pour référence, comprend un forfait qui peut représenter des frais de transaction de plus de 10 % pour les petites transactions. Coinbase Pro, quant à lui, facture des frais pouvant atteindre 0,5 %, soit cinq fois plus que le niveau le plus élevé de Binance.

L’étendue de l’offre de pièces de Binance lui permet également de concurrencer d’autres bourses cryptographiques plus conservatrices. Coinbase Pro, par exemple, propose actuellement moins de 60 paires de pièces. Binance, quant à lui, propose plus de 600 paires de pièces et prend en charge trois fois plus d’actifs numériques.

Des frais minimes et une liste étendue d’actifs négociables ont contribué à propulser Binance au sommet. Lorsque le marché de la cryptographie a commencé à s’échauffer en 2017, Binance était bien placé pour servir l’afflux de nouveaux négociants.

Quelle est la rentabilité de Binance ?

En tant que société privée, Binance n’est pas tenue de révéler ses revenus ou ses bénéfices. Cependant, la bourse a longtemps eu pour politique de brûler environ 20 % de ses bénéfices trimestriels dans la BNB.

En travaillant à rebours, il est possible d’estimer la rentabilité de Binance. Sa dixième combustion au quatrième trimestre de 2019, par exemple, a mis 2,2 milliards de jetons BNB hors de circulation, d’une valeur d’environ 40 millions de dollars à l’époque.

Cependant, la bourse avait auparavant modifié sa politique de brûlage, qui maintenant représente « activité » sur les différentes solutions de négociation de la bourse, plutôt que des profits. Cela pourrait rendre les événements de BNB burn moins révélateurs de la rentabilité de Binance.

L’échange est 11e brûlage trimestriel en avril de cette année, près de 3,5 millions de jetons BNB ont été détruits. Cela représente l’équivalent de plus de 50 millions de dollars.

BNB 11 quarterly burns graphic
BNB brûle trimestriellement par Binance

En excluant les deux dernières brûlures, il est possible de calculer les bénéfices de Binance du troisième trimestre 2017 au troisième trimestre 2019. Pendant cette période, la bourse a brûlé pour 170 millions de dollars de jetons BNB, ce qui représente environ 20 % de ses bénéfices.

Selon cette logique, cela signifie que Binance a réalisé des bénéfices estimés à 850 millions de dollars entre juillet 2017 et octobre 2019. On pense qu’elle a a franchi la barre du milliard de dollars de bénéfices cumulés peu de temps après, sur la base des rapports des médias. Ce nombre ne fera qu’augmenter à mesure que la cryptocourant se répandra.

Selon le livre blanc de Binance, 200 millions de jetons BNB ont été émis à l’origine. 50 % de ces jetons ont été attribués aux investisseurs ICO, 40 % à l’équipe fondatrice et les 10 % restants aux investisseurs providentiels.

Cela signifie que l’équipe fondatrice détenait, au moment du lancement, 80 millions de BNB. L’équipe fondatrice était composée de six membres. Cependant, à la mi-2019, ils a décidé d’abandonner l’allocation initiale de l’équipe. Cela dit, l’échange brûle ces jetons progressivement, de sorte que son impact sur l’approvisionnement peut prendre des années à se matérialiser pleinement.

Cependant, comme la Binance tire des revenus de la négociation en BNB, la bourse continue d’accumuler ces jetons.

Les prix de la BNB ont considérablement augmenté en raison de la diminution de l’offre et de l’augmentation de l’utilité de la pièce. Depuis son prix d’offre initial de 10 cents, BNB actuellement les métiers pour environ 15 dollars, avec son plus haut niveau historique à près de 40 dollars en juin 2019.

Quelle est la valeur nette de Changpeng Zhao ?

CZ détient la plus grande partie de sa fortune en cryptographie et prétend avoir très peu d’argent sous forme de fiat. Dans mind-2018, il a révélé qu’il avait une fortune personnelle de plus de 2 milliards de dollars.

En février 2018, CZ a été troisième sur la liste des « prophètes du boom » de Forbes, derrière Chris Larsen de Ripple et Joseph Lubin d’Ethereum et ConsenSys. Ils estimé sa valeur nette entre 1,2 et 2 milliards de dollars.

Changpeng Zhao est tombé la liste Forbes Rich en 2020, avec une valeur nette estimée à 1,2 milliard de dollars. Il est arrivé à 1 818 en 2019, et numéro 216 sur la liste des riches de Chine en 2018. Son retrait de la liste aurait pu résulter de la chute spectaculaire des prix des devises cryptographiques cette année-là.

Une récente La Hurun Global Rich List a placé Changpeng Zhao comme le milliardaire le plus riche en cryptocourant, une industrie qui a créé six milliardaires jusqu’à présent. Ils ont nommé CZ à 1 097e place sur leur liste de riches dans le monde.

En se basant sur les chiffres des revenus estimés de Binance, nous estimons la fortune personnelle de Zhao au double de ce qu’elle était dans le calcul de Forbes pour 2018. Aujourd’hui, la valeur nette de Changpeng Zhao est d’environ 2,6 milliards de dollars.

Comment CZ utilise-t-il sa fortune ?

Comme de nombreux milliardaires, CZ est aussi un philanthrope actif. Il est membre du conseil d’administration de la Binance Charity Foundation, qui soutient un large éventail d’initiatives caritatives.

Fin 2018, Binance a modifié sa politique en matière de frais d’inscription, demandant aux équipes qui souhaitaient s’inscrire à la bourse de faire un don à l’une de leurs organisations caritatives. La bourse a également lancé récemment une campagne de lutte contre le coronavirus de 5 millions de dollars, avec une contrepartie des dons.

Mais, comme beaucoup d’entrepreneurs, la majeure partie de la fortune de Zhao sera probablement réinvestie dans son échange. Cela pourrait expliquer le rythme impressionnant auquel Binance innove.

Binance ajoute régulièrement de nouveaux instruments financiers. En 2019, la bourse a mis en place des contrats à terme, des opérations sur marge, des prêts, des mises en jeu et même son propre stabilcoin (BUSD). Ces ajouts audacieux permettent à la bourse de concurrencer directement des concurrents plus spécialisés, comme la bourse de produits dérivés BitMEX ou la plateforme de prêt BlockFi.

La bourse met également en place une infrastructure clé par le biais de bourses de cryptage de marque Binance, dont Binance.US et quatre autres bourses de marque.

L’échange est également innovant en termes de technologie. Elle a commencé à offrir un échange décentralisé par le biais de Binance DEX, le premier grand échange à le faire. Elle a également été l’une des premières bourses à faire œuvre de pionnier en proposant une première offre d’échange, ou IEO, par le biais de Binance Launchpad. La bourse a même développé sa propre chaîne de distribution pour concurrencer des sociétés comme Ethereum, Binance Chain.

Binance n’a pas non plus peur de faire des investissements stratégiques. Des acquisitions de grande envergure comme CoinMarketCap, Mars Finance, TravelbyBit et Trust Wallet ont élargi la sphère d’influence de Binance bien au-delà du simple échange de devises cryptographiques.

Compte tenu de ces mesures audacieuses, Changpeng Zhao devrait conserver sa position de l’une des personnes les plus riches et les plus influentes dans le domaine de la cryptoconnaissance.

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