La SEC sollicite l’avis du public sur l’utilisation des pratiques d’engagement numérique par les courtiers et les conseillers en investissement.

La Securities and Exchange Commission des États-Unis a publié une demande d’information (RFI) concernant l’utilisation des pratiques d’engagement numérique (DEP) par les courtiers et les conseillers en investissement pour une future réglementation.

Des avis sur les DEP ou pratiques d’engagement numérique demandés par la SEC

Dans un communiqué, le 27 août, la SEC a annoncé qu’il est à la recherche d’informations concernant l’utilisation des pratiques d’engagement numérique en ligne utilisé par les maisons des courtages et les conseillers. Cela pour mieux comprendre aussi ses outils d’analyse et techniques correspondants.

En particulier, la SEC souhaite également savoir quels conflits d’intérêts peuvent découler des pratiques d’optimisation, et si ces pratiques d’optimisation affectent la détermination de savoir si les pays en développement font des recommandations ou fournissent des recommandations d’investissement.

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La SEC a noté que les courtiers et les conseillers en investissement utilisent divers DEP lorsqu’ils interagissent avec des investisseurs de détail via des plateformes numériques (telles que des sites Web, des portails et des applications). Les outils associés incluent des conseils de comportement, un marketing différencié, des fonctionnalités de gamification et d’autres éléments de conception.

Comprendre les pratiques du marché et protéger les investisseurs

Alors que certains de ces fonctionnalités encouragent les utilisateurs à utiliser davantage les plateformes numériques, les conseillers en investissement utilisent également ces outils pour en savoir plus sur leurs clients et fournir des conseils en investissement sur la base de ces informations. Comme l’annonce l’a rapporté, cela notamment via des plateformes en ligne ou sur le marché ou par des services de conseil en investissement.

En publiant la DDR, le SEC a annoncé qu’il évaluera :

  • Surveillance existante de la technologie ;
  • Comment les conseillers en placement et les clients sont touchés par la technologie ;
  • Les risques potentiels des conseillers en investissement, des clients et du marché liés à la technologie ; et
  • Si une action réglementaire peut être nécessaire pour améliorer la protection des investisseurs tout en maintenant la capacité des investisseurs à bénéficier de l’utilisation de la technologie par les conseillers en investissement.

 

Le président de la SEC, Gary Gensler, a déclaré :

« Bien que les nouvelles technologies puissent nous apporter un plus grand accès et un plus grand choix de produits, elles soulèvent également la question de savoir si nous, en tant qu’investisseurs, sommes correctement protégés lorsque nous négocions et obtenons des conseils financiers »… »Dans de nombreux cas, ces caractéristiques peuvent inciter les investisseurs à négocier plus souvent, à investir dans différents produits ou à modifier leur stratégie d’investissement. »

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Gensler pense que l’analyse prédictive et d’autres DEP sont souvent conçus avec des fonctionnalités d’optimisation pour augmenter les revenus, la collecte de données ou le temps que les clients passent sur la plate-forme, ce qui, selon lui, peut entraîner des conflits entre la plate-forme et les investisseurs.

Il a souligné : « Je suis très intéressé par les différentes questions contenues dans la demande de commentaires, et je suis particulièrement préoccupé par la façon dont nous protégeons les investisseurs qui participent à l’utilisation de la technologie de DEP »

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