Le régulateur financier du Royaume-Uni, la Financial Conduct Authority (FCA), a pris au sérieux l’arrêt de l’utilisation de la crypto-monnaie pour le blanchiment d’argent et d’autres crimes. Il a mis en place des exigences beaucoup plus strictes pour les entreprises opérant dans l’espace des crypto-actifs.
L’agence ne tolérera aucune dérogation à la «règle de voyage», qui impose le partage d’informations détaillées sur les parties des deux côtés d’une transaction cryptographique. La FCA n’est pas aberrante sur cette question, mais a défini ses lignes directrices en partie sous l’influence du Groupe d’action financière américain (GAFI).
La FCA veut arrêter le blanchiment d’argent crypto dans son élan
Un avis officiel publié sur le site Web de la FCA jeudi et mis à jour vendredi, fixe au 1er septembre 2023 la date limite de conformité aux règles de voyage. À partir de cette date, indique-t-il, les entreprises de cryptographie britanniques doivent « collecter, vérifier et partager des informations sur les transferts de crypto-actifs ».
Le régulateur cherche à freiner les niveaux élevés d’activité illicite auxquels la crypto-monnaie, malheureusement, est toujours associée. Et, du point de vue de la FCA, cet objectif nécessite plus de probité de la part des entreprises de cryptographie. Ils doivent faire plus pour s’assurer qu’ils ne font pas affaire avec des blanchisseurs d’argent et d’autres acteurs malveillants.
À cette fin, la FCA va au-delà de l’exigence énoncée ci-dessus et énumère un certain nombre de lignes directrices pour les entreprises qui entreprennent des transactions et des transferts de crypto. Ils doivent « prendre toutes les mesures raisonnables et exercer toute la diligence raisonnable » concernant le respect des règles de voyage.
De plus, les entreprises sont responsables de cette conformité même de la part d’entités tierces qui jouent un rôle dans les transactions. Personne ne pourra s’en tirer en disant : « Nous ne pouvons pas contrôler avec qui notre contrepartie fait affaire.
En outre, l’exigence va au-delà des transactions au Royaume-Uni. Il comprend d’autres pays qui sont parties à la règle de voyage. Et les entreprises devront revoir l’état de l’adoption des Travel Rule dans les parties du monde où elles cherchent à faire des affaires.
La FCA espère une adoption plus large des règles de voyage
L’annonce du régulateur comprend d’autres dispositions visant à promouvoir la transparence et l’équité. Il n’interdit pas explicitement les transactions avec des parties dans des endroits qui n’ont pas de règle de voyage en vigueur.
Cependant, dans de tels cas, les entreprises doivent faire tout leur possible pour partager et recevoir des informations. Et pour s’assurer que la contrepartie potentielle est au niveau. L’avis de la FCA stipule:
« Si l’entreprise ne peut pas recevoir les informations nécessaires, l’entreprise britannique de crypto-actifs doit toujours collecter et vérifier les informations requises par le règlement sur le blanchiment d’argent (MLR) et doit stocker ces informations avant d’effectuer le transfert de crypto-actifs. »
Si toutes les informations ne sont pas disponibles, c’est un drapeau rouge. Dans de tels cas, la FCA exige que les entreprises procèdent à des évaluations des risques. Ils doivent réfléchir longuement et sérieusement à l’opportunité d’aller de l’avant.
« Nous réexaminerons régulièrement nos attentes au fur et à mesure que l’adoption mondiale de la règle de voyage se développera », conclut l’avis.
L’industrie en a assez du blanchiment d’argent et des mauvais acteurs. Les objectifs de la FCA, tels qu’énoncés dans ce dernier avis, peuvent sembler nobles.
Pourtant, certains peuvent se demander si la FCA peine à améliorer son image. Surtout après une récente enquête à l’échelle du recensement qui a révélé qu’une majorité d’entreprises britanniques de cryptographie ont une mauvaise opinion du travail que fait la FCA.
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