Clearbanc, un investisseur de Toronto spécialisé dans le partage des revenus, a lancé un nouveau produit pour soutenir les entrepreneurs confrontés à une crise financière due à COVID-19. Baptisé Runway, cet outil aide les entreprises à analyser leurs flux de trésorerie et élargit pour la première fois les options de financement de Clearbanc aux entreprises B2B et SaaS.
« Le capital est l’outil le plus important pour soutenir et développer une entreprise et il est maintenant plus nécessaire que jamais ».
Ce nouveau produit arrive alors que Clearbanc a également licencié 17 employés pour prolonger sa propre piste à la lumière de COVID-19.
Michele Romanow, président et co-fondateur de Clearbanc, a déclaré à BetaKit que le nouveau produit Runway de la société est directement lié aux changements du marché provoqués par la pandémie mondiale actuelle.
« Il n’existe pas de manuel pour la crise économique et la reprise actuelles, et chaque fondateur a besoin de plus de connaissances et d’options pour naviguer dans cette période incroyablement difficile », a déclaré M. Romanow.
Runway analyse le taux d’absorption et les liquidités d’une entreprise afin de lui offrir un financement mensuel sans participation au capital pour aider les fondateurs à maintenir leur fenêtre opérationnelle, ou « piste ». Pour ce faire, le produit utilise la plate-forme d’IA exclusive de Clearbanc pour évaluer les paramètres commerciaux actuels des entreprises, notamment le solde de trésorerie, les frais généraux, les recettes, la marge, le taux de croissance et le segment du secteur. La plate-forme crée ensuite un plan de financement personnalisé avec des investissements pour aider les fondateurs à étendre leur capital existant et à maintenir leur élan.
Le modèle de prêt de Clearbanc fonctionne par l’entreprise qui offre du capital de croissance sous la forme d’accords de partage des revenus qui prévoient que le bénéficiaire rembourse un pourcentage convenu de ses revenus jusqu’à ce que le capital soit entièrement remboursé.
Le marché du capital-risque, vers lequel les jeunes pousses technologiques se tournent le plus souvent pour des investissements en capital, a été touché par la pandémie actuelle. Les données de Pitchbook montrent que le volume des opérations de capital-risque devrait ralentir considérablement aux États-Unis dans les prochains mois, les sociétés de capital-risque canadiennes prévoyant une baisse similaire des investissements dans les premières phases.
« Le capital-risque est encore plus difficile à trouver », a déclaré M. Romanow. « Le capital est l’outil le plus important pour soutenir et développer une entreprise et il est maintenant plus nécessaire que jamais. Clearbanc Runway répond à un énorme besoin du marché ».
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Pour la première fois, Clearbanc étend également son capital global non dilutif au-delà des entreprises de consommation pour inclure les entreprises B2B et SaaS.
Runway est accessible aux entreprises de commerce électronique, de vente directe aux consommateurs et de SaaS qui remplissent un critère d’éligibilité minimum de 10 000 dollars de recettes mensuelles et qui ont un historique de recettes cohérent d’au moins six mois.
La nécessité pour les startups de prolonger leur piste à la lumière de COVID-19 a également un impact sur Clearbanc, qui a licencié 17 employés aujourd’hui, ce qui représente environ huit pour cent de son équipe globale. M. Romanow a expliqué à BetaKit que cette décision a été prise parce que Clearbanc devait restructurer son organisation autour de « nouvelles priorités » pour pouvoir faire face à l’impact économique à long terme de COVID-19.
Selon M. Romanow, les licenciements ont principalement touché les chefs de bureau et les recruteurs, des postes que Clearbanc estimait ne pas pouvoir conserver « dans ce nouveau monde ».
« Nous sommes conscients que le marché de l’emploi est difficile en ce moment, nous ouvrons nos réseaux pour les aider à traverser cette période », a déclaré M. Romanow à BetaKit.
Le co-fondateur a ajouté qu’en dépit de ces changements, Clearbanc connaît toujours une demande accrue de capitaux et de financement pour les nouvelles entreprises.
Clearbanc a levé 393 millions de dollars canadiens (300 millions de dollars américains) l’année dernière et a ensuite embauché plus de 140 employés. À l’époque, la start-up a utilisé le capital pour aider à étendre son modèle alternatif de collecte de fonds en vue d’une expansion internationale. La même année, elle a également lancé sa feuille de conditions de 20 minutes pour vendre des capitaux sans participation.
À ce jour, Clearbanc aurait investi environ 1 milliard de dollars dans 2 200 marques en ligne.
