L’année 2024 s’annonce prometteuse pour les investisseurs français, avec un éventail de fonds négociés en bourse (ETF) offrant des performances attractives. Les ETF, en tant qu’outils d’investissement stratégiques, permettent aux investisseurs de se diversifier tout en maintenant des coûts souvent plus bas que les fonds communs de placement traditionnels. Cet article met en lumière les meilleures options d’ETF pour cette année, avec des analyses détaillées des performances, des frais et des catégories d’actifs.
À l’ère où la volatilité des marchés rend la gestion des investissements plus complexe, les ETF représentent une solution adaptée pour ceux qui cherchent à optimiser leur portefeuille tout en se conformant à des critères d’investissement responsables. Avec l’émergence de nouvelles thématiques d’investissement, il devient essentiel de savoir quels ETF se distinguent vraiment et comment les sélectionnels selon vos objectifs financiers.
Analyse des performances des ETF en 2024
Pour déterminer quels ETF se démarquent, il convient d’examiner leurs performances sur l’année ainsi que les facteurs qui y contribuent. Les performances des ETF sont souvent mesurées par leur rendement, mais également par leur capacité à battre la moyenne de leur catégorie. À cet égard, les ETF suivants se distinguent par leurs résultats impressionnants en 2024.
Amundi MSCI Semiconductors ESG Screened UCITS ETF CHIP
L’Amundi MSCI Semiconductors ESG Screened UCITS ETF a affiché une performance exceptionnelle de 66,53 % en 2024, surpassant largement son indice de référence. Cette forte performance s’explique par la demande croissante pour les technologies de semi-conducteurs, notamment dans le contexte de l’essor de l’intelligence artificielle et des solutions d’innovation durable.
Les frais de gestion de cet ETF sont compétitifs, s’élevant à seulement 0,35 %, ce qui le rend accessible à tous les types d’investisseurs. En évaluant ses performances passées, cet ETF a également enregistré une augmentation de 24,36 % au cours des trois dernières années, plaçant ainsi les investisseurs dans le 1er percentile de sa catégorie.
VanEck Defense ETF DFNS
Avec un rendement de 53,13 %, le VanEck Defense ETF est le deuxième ETF le plus performant de l’année. Bien qu’il n’ait pas d’historique de trois ans en raison de son lancement récent, ce fonds a déjà attiré 1,6 milliard d’euros d’actifs sous gestion, témoignant de l’intérêt croissant pour le secteur de la défense dans un contexte géopolitique incertain.
Les frais de gestion de 0,55 % sont raisonnables pour un fonds passif, et bien que cette note ait récemment été jugée « négative » par Morningstar, les performances à court terme sont encourageantes. Les investisseurs doivent cependant rester vigilants quant à sa stratégie d’investissement et aux évolutions des marchés associés.
VanEck Crypto & Blockchain Innovators UCITS ETF DAPP
Classé troisième, le VanEck Crypto & Blockchain Innovators UCITS ETF a métamorphosé l’intérêt des investisseurs pour les technologies émergentes, en affichant un rendement de 53,03 %. Bien que le secteur crypto soit souvent volatile, l’ETF a su tirer profit de la tendance actuelle pour la numérisation et l’innovation financière.
Les frais de 0,65 % sont un peu plus élevés que ceux d’autres ETF, mais le potentiel de rendement pourrait justifier cet investissement. Les analystes estiment que la diversification qu’offre cet ETF pourrait également réduire les risques associés à l’investissement dans des actifs cryptographiques plus volatils.
Comment sélectionner un ETF en 2024 ?
Choisir le bon ETF pour son portefeuille nécessite une compréhension claire de ses objectifs d’investissement, de son tolérance au risque et de ses préférences en matière de frais. Différents critères peuvent guider les investisseurs dans cette démarche.
Tout d’abord, il est crucial d’analyser les frais de gestion. Des frais plus bas sont généralement préférables, mais ils ne doivent pas se faire au détriment de la qualité du fonds. Un ETF avec des frais plus élevés peut offrir une meilleure gestion et des rendements plus intéressants à long terme. Ensuite, il est nécessaire d’examiner les notations attribuées par des agences comme Morningstar, qui fournissent des éclairages sur la performance passée et les perspectives d’avenir.
Évaluation des performances passées
Les performances passées d’un ETF, bien que non prévisibles de manière absolue, sont un bon indicateur de sa capacité à générer des rendements. Une analyse minutieuse des rendements sur plusieurs années, y compris des périodes de volatilité du marché, peut aider à évaluer la résilience d’un fonds. Les investisseurs devraient également tenir compte de l’historique et de l’expertise du gestionnaire du fonds.
Un autre facteur indispensable est la liquidité du fonds. Un ETF liquidité garantit non seulement un achat ou une vente plus fluide mais offre aussi une protection contre les frais imprévus dus à un écart de prix. Enfin, la transparence des actifs sous-jacents et des holdings est primordiale pour comprendre où l’argent est réellement placé.
Investissement responsable et thématiques
De plus en plus d’investisseurs cherchent à aligner leurs choix financiers avec leurs valeurs personnelles. En 2024, cela a entraîné une montée des ETF ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance). Ces fonds ne se contentent pas d’évaluer les performances financières mais prennent également en compte l’impact social et environnemental des entreprises sous-jacentes.
Les ETF ESG peuvent offrir une diversification et peuvent contribuer à des objectifs financiers tout en ayant un impact positif sur la société. Les investisseurs doivent cependant être prudents en s’assurant que les fonds choisissent réellement les entreprises qui respectent ces normes.
Les tendances émergentes des ETF en 2024
Avec l’évolution rapide des technologies et des goûts des consommateurs, le marché des ETF s’adapte en permanence aux nouvelles réalités. En 2024, certaines tendances sont à surveiller pour les investisseurs désireux de se positionner sur les sujets de demain.
Technologie et innovation
Les ETF liés à la technologie continuent de montrer une robustesse formidable. Que ce soit à travers les technologies de l’information, l’intelligence artificielle ou encore la blockchain, ces domaines attirent un grand nombre d’investisseurs. Les ETF sectoriels technologiques, comme ceux qui suivent le secteur des semi-conducteurs ou des logiciels, sont souvent en tête du classement des performances.
En 2024, plusieurs nouveaux fonds émergent autour de ces thématiques. Des ETF qui intègrent des entreprises orientées vers des solutions technologiques durables apportent une valeur ajoutée aux portefeuilles.
Investissement durable et éthique
Les ETF qui intègrent des critères d’investissement durable se multiplient, répondant à une demande croissante d’éthique financière. Les investisseurs français montrent un intérêt prononcé pour les produits qui intègrent des normes environnementales et sociales strictes. La tendance se dessine vers une génération d’investisseurs désireux d’engager leur capital dans des projets à long terme et ayant une création de valeur durable.
Ces fonds, souvent moins exposés à la volatilité des marchés traditionnels, présentent également une opportunité intéressante pour les capitaux à impact à forte croissance. Les ETF qui combinent performance financière et impact social ou environnemental représentent de plus en plus une part de marché significative.
Conclusion et stratégies d’investissement ETF
Adopter une stratégie d’investissement claire et bien informée peut vous aider à naviguer dans le paysage complexe des ETF en 2024. Que ce soit pour optimiser votre portefeuille ou pour participer à des investissements ayant un sens, le choix d’un ETF doit être aligné sur vos objectifs financiers à long terme.
Évaluez non seulement la performance potentielle mais également la stratégie de gestion des fonds. L’avenir des marchés semble prometteur, et ceux qui sauront tirer parti des opportunités d’investissement présentes pourront bénéficier d’une croissance à long terme.
Auteur/autrice
