Le 22 avril, MakerDAO, connue sous le nom de « banque centrale » mondiale de DeFi, en partenariat avec le projet de chaîne d’approvisionnement financier Centrifuge, a réalisé le premier prêt d’actifs réels à DeFi (finance décentralisée). Centrifuge a aidé New Silver, un pool de prêts à mettre en place un pool de remboursement et de transfert de prêts immobiliers dans son protocole Centrifuge Tinlake. Ils viennent de financer leur premier prêt en utilisant MakerDAO comme facilité de crédit.
C’est une avancée majeure et une étape importante pour DeFi. Avec l’aide de DeFi, les institutions financières du monde réel peuvent fonctionner 24 heures sur 24 sur des contrats intelligents sans problèmes de confiance, fournir des taux d’intérêt bas sur les prêts et accéder à des liquidités instantanées avec des coûts en capital minimum. Cela ouvre la porte à un nouveau marché de mille milliards de dollars pour DeFi.
DeFi est largement considérée comme la deuxième application à grande échelle de la blockchain, qui a attiré l’attention des institutions financières traditionnelles. Bank of America a précédemment publié un rapport suggérant qu’elle est plus optimiste à propos d’Ethereum que de Bitcoin en raison de l’existence de DeFi.
Cependant, le DeFi dans sa forme actuelle n’est pas encore prêt pour la finance traditionnelle. Prenons l’exemple d’Ethereum, le projet le plus largement adopté de l’écosystème DeFi. Les inconvénients tels que les frais de transaction élevés, l’inefficacité des performances et le manque de protection de la vie privée abondent encore.
La protection de la vie privée devient un obstacle au développement de DeFi
La protection de la vie privée est un goulot d’étranglement majeur, mais offre également une bonne opportunité pour DeFi. Les investisseurs traditionnels, les institutions et les banques attachent une grande importance à la protection de la vie privée. Il est difficile d’imaginer qu’ils placeront leurs actifs sur une plateforme complètement ouverte.
La protection de la vie privée peut rendre les prêts DeFi plus largement appliqués et accélérer les prêts de crédit sur la chaîne. Les prêts actuels de DeFi sont généralement sur-garantis, car il n’y a pas suffisamment d’informations sur les utilisateurs. Si la confidentialité peut être protégée, les utilisateurs peuvent alors fournir des données sensibles, telles que des données financières et d’autres données comportementales, pour générer leur propre évaluation de crédit sans les divulguer ouvertement. Le crédit calculé peut ensuite être utilisé pour octroyer des crédits aux utilisateurs.
La protection de la vie privée peut également mieux protéger les investisseurs contre les attaquants. Actuellement, toutes les informations sur le protocole DeFi sont publiques. Tout le monde peut voir ce que l’utilisateur veut faire, de même que l’attaquant. De nombreux attaquants utiliseront ces informations pour attaquer les utilisateurs à des fins lucratives. Si les informations de transaction des utilisateurs sont protégées, ils ne seront ni attaqués ni arbitrés.
Status Quo actuel de la protection de la confidentialité de la blockchain
En tant qu’application financière, il est urgent pour DeFi de renforcer sa protection de la vie privée. Ce n’est qu’ainsi que DeFi peut devenir plus sûr et atteindre un marché plus large dans le monde réel.
Il existe déjà des solutions axées sur la confidentialité sur la blockchain, telles que la crypto-monnaie Zcash, des fournisseurs de services centralisés de « mélange de pièces » comme MixerTombler et Bestmixer.io, et le protocole décentralisé de « mélange de pièces » Tornado Cash, entre autres.
Cependant, les services de mélange de pièces centralisés sont en proie à des problèmes de sécurité. La technologie de mélange de pièces peut empêcher dans une large mesure les fuites d’informations sur les transactions sur la blockchain, mais il existe encore des goulots d’étranglement d’efficacité et des risques de sécurité. En outre, il ne prend pas en charge la programmation personnalisée, ce qui signifie qu’il ne peut pas prendre en charge les fonctions secondaires.
Le problème avec les chaînes publiques de crypto-monnaie et de confidentialité est qu’elles sont incapables d’améliorer la prise en charge des contrats intelligents tout en garantissant des transactions privées. Ekiden a essayé de le faire sur la base d’Oasis Labs, mais en raison de ses produits immatures et du manque de soutien suffisant pour les développeurs, il leur est difficile d’exercer une forte influence.
Secret Network conçoit actuellement un modèle informatique de confidentialité dans les contrats intelligents généraux. Cependant, seules les bourses en chaîne ont été publiées et la liquidité est très faible. En outre, Secret Network doit utiliser Rust pour le développement, alors qu’il n’y a que quelques développeurs Rust, et ils se concentrent principalement sur l’écosystème Polkadot.
Les projets ci-dessus sont également confrontés à d’autres problèmes communs tels que la mauvaise conception de l’écosystème en chaîne et les problèmes de transaction inter-chaîne. Même si les solutions axées sur la confidentialité sont matures, elles sont inutiles si elles ne disposent pas d’écosystèmes solides.
Parmi les solutions décentralisées, la plus connue est le projet Tornado.Cash, construit sur la chaîne Ethereum. Il utilise la technologie zk-SNARK (Zero-Knowledge Succinct Non-Interactive Argument of Knowledge) et peut envoyer des jetons ETH et ERC-20 à n’importe quelle adresse de manière introuvable. Cependant, il ne peut prendre en charge que ETH et DAI, cDAI, USDC, USDT, WBTC. Un autre inconvénient important de Tornado est qu’il consomme trop de gaz. Une exploitation privée de 1 ETH peut nécessiter au moins 20% de gaz supplémentaire (sur une estimation prudente), ce qui empêche grandement les utilisateurs d’adopter le projet.
En général, tous ces projets ne disposent pas d’une solution de confidentialité unique, mais il est important de réaliser que dans l’espace de la blockchain, seuls les projets qui peuvent garantir une confidentialité totale sont réellement significatifs.
Protection de la vie privée du DeFi et du mélangeur d’oignon
Onion Mixer propose une solution efficace et sécurisée pour le mélange de pièces. Il s’agit d’un protocole décentralisé pour les transactions privées inter-chaînes, qui peut prendre en charge les transactions DeFi sur plusieurs chaînes hétérogènes. Il suit l’idée de «mélange de pièces» de CoinJoin mais intègre également la technologie de preuve zéro connaissance zkSNARK, qui peut rompre la connexion entre l’adresse de dépôt de l’utilisateur et l’adresse de retrait, afin de réaliser une transaction privée pour tous les composants DeFi.
La décentralisation et le croisement de chaînes hétérogènes sont la tendance de développement et la demande du marché de DeFi actuellement. Le mécanisme de la technologie Onion Mixer le rend plus compatible avec DeFi, c’est-à-dire qu’il a plus de cas d’utilisation.
De nos jours, l’interopérabilité des projets DeFi augmente et toutes sortes d’actifs peuvent être utilisés dans le protocole DeFi. L’espace Defi montre également une tendance au développement synchrone de plusieurs chaînes, et le transfert d’actifs inter-chaînes augmente progressivement. De plus, la demande de confidentialité des utilisateurs est devenue plus urgente. Le déploiement à chaînes multiples et la technologie de transaction inter-chaînes d’Onion Mixer fournissent des services de confidentialité à davantage d’actifs, ce qui le distingue des projets comme Tornado.
Alors que DeFi est de plus en plus répandu et attire des institutions plus traditionnelles, les exigences générales doivent être satisfaites et Onion Mixer a la capacité de le faire. En raison des volumes de transactions importants dans les institutions traditionnelles, il existe une forte exigence d’anonymat dans les protocoles de mélange de pièces. S’il n’y a pas assez de transactions de mélange de pièces, il y aura une limite à l’anonymat. Pour résoudre ce problème, Onion Mixer conçoit des tokenomics durables, qui incitent suffisamment les utilisateurs à participer, augmentant ainsi le volume total de transactions anonymes. La collection anonyme du protocole Onion Mixer s’appelle «mixer». Le mélangeur permet aux utilisateurs d’effectuer des transactions privées à tout moment. Le «mélangeur» est différent des «piscines» de Tornado. Le «pool» ne comprend qu’un seul type de jeton, tandis que le «mélangeur» prend en charge plusieurs types de jetons, ce qui contribue à une meilleure protection de la confidentialité.
Pour ouvrir de nouveaux marchés, DeFi doit mettre à niveau la protection de la vie privée de manière complète. Les institutions traditionnelles ont déjà préparé des mesures strictes de prévention des risques, comme des contrats à terme, des options, des swaps, etc. Ils ne veulent pas que leurs pratiques d’investissement sur la chaîne soient exposées ou surveillées, car cela peut aider leurs adversaires à les attaquer. Par conséquent, ils ont un besoin urgent de protocoles de confidentialité pour protéger leurs transactions, un besoin qui attirera davantage d’utilisateurs vers DeFi. Onion Mixer peut connecter plusieurs mélangeurs ensemble pour former un mélangeur en cascade afin d’améliorer sa capacité de protection de la vie privée.
En raison de la décentralisation de la blockchain, les données ne sont plus contrôlées par un seul centre. La protection de la vie privée garantira que la valeur de cette fonctionnalité se démarque. Lorsque la valeur des données personnelles est davantage explorée, développée et utilisée à l’avenir, les utilisateurs peuvent non seulement utiliser la protection de la vie privée pour se protéger, mais également contrôler l’accès aux données, en autorisant les utilisateurs. Onion Mixer s’inscrit dans cette tendance de la demande.
Sans aucun doute, DeFi a été révolutionnaire et répandu. Les futures demandes de DeFi forceront le développement et la mise à niveau de la protection de la vie privée, ce qui profitera à son tour à DeFi. Les demandes de protection de la vie privée et DeFi se renforcent mutuellement et apporteront de meilleurs services financiers aux utilisateurs.
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