Pas de pénurie d’escroqueries de prêts PPP alors que les propriétaires d’entreprise sont poursuivis

le Trésor américain vérifie automatiquement tout prêt PPP supérieur à 2 millions de dollars. Le financement est basé sur les bénéfices bruts de l’année, de sorte que les grandes entreprises reçoivent un montant de financement plus important. Mercredi, Oumar Sissoko de Californie a été accusé d’avoir reçu 7,25 millions de dollars de financement frauduleux. Il a utilisé une partie des fonds pour acheter une voiture d’une valeur de plus de 100 000 $ et un ordinateur d’une valeur d’environ 6 000 $.

Cependant, des sommes encore plus petites sous la barre des 2 millions de dollars sont à remettre en question. Par example, Olivia Ware, un ancien candidat à un poste de maire en Géorgie, a été inculpé en mars pour avoir obtenu frauduleusement 323 000 dollars de prêts PPP.

Ensuite, il y a le préparateur de déclarations de revenus Leonel Rivero, basé dans le sud de la Floride, qui a soumis 118 demandes frauduleuses au nom de personnes qui étaient de mèche avec lui. Le montant total du financement était de 975 582 $.

Les cas de fraude pour les prêts PPP ne manquent pas, et il y en aura sûrement d’autres à découvrir. Le cycle actuel de demande de prêt PPP, dans lequel les entrepreneurs indépendants et les entreprises sans employés sont éligibles pour recevoir un financement SBA, ne se termine pas avant le 31 mai.

La plupart des activités frauduleuses se produisent de plusieurs manières clés. Beaucoup fabriquent des dossiers fiscaux en surestimant leur revenu brut pour l’année d’imposition précédente, ce qui leur rapporte plus d’argent. D’autres utilisent les fonds pour des achats non admissibles.

Alors que les entrepreneurs indépendants sont en mesure de se payer avec le financement, les petites entreprises avec des employés doivent utiliser l’argent pour des choses comme la paie et les frais généraux. L’achat d’une voiture de luxe à six chiffres ne compte pas comme un achat admissible.

Il y a aussi la question des gens qui créent des entreprises coquilles ou inexistantes pour recevoir des financements. Cela a été particulièrement problématique dans le cadre du programme de prêt en cas de catastrophe économique (EIDL) qui s’adresse spécifiquement aux entités agricoles et à but non lucratif.

En bref, si vous envisagez de vous essayer à une demande de prêt PPP frauduleuse, il vous incombe peut-être de réfléchir à nouveau.