Le Parlement européen pourrait bientôt décider d’approuver ou non une proposition sur les crypto-monnaies. Il vise à étendre la « règle de voyage » pour les sociétés de cryptographie, qui inclurait presque toutes les transactions.
Une règle AML pour exercer un contrôle accru sur l’industrie de la cryptographie.
La « travel rule » est une règle anti-blanchiment d’argent (AML) qui s’applique également aux banques traditionnelles. Cela oblige essentiellement les institutions financières à fournir certaines informations sur l’expéditeur et le destinataire dans la transaction. Cela incluent la date de naissance, l’identifiant ou le numéro de compte.
Cependant, le Parlement européen votera sur l’opportunité d’étendre la portée des règles de voyage pour les entreprises de crypto-monnaie. Le vote est attendu dans les prochaines semaines.
Les règles de voyage stipulent que toute transaction financière supérieure à 1 000 € doit être signalée aux autorités financières. Alors que cela a été salué comme une victoire contre le blanchiment d’argent (AML), la nouvelle proposition vise à supprimer les seuils de déclaration.
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La nouvelle règle obligeant les échanges européens à signaler chaque transaction cryptographique aux autorités.
Ainsi, s’ils sont approuvés, les échanges de crypto-monnaie doivent signaler chaque transaction de crypto-monnaie, quel que soit le montant. En effet, la règle est intentionnée et nécessaire pour appliquer les contrôles AML. En revanche, des acteurs du secteur s’interrogent sur l’impact que cela pourrait avoir sur les bourses réglementées par l’UE. Ils doivent se conformer à des règles plus strictes que celles non réglementées en dehors des règles strictes.
Ajinkya Tuulpule, responsable de la conformité chez bitFlyer, a déclaré dans une interview que la mesure semble exagérée, mais que l’approbation est toujours possible.
Cette mesure pourrait réduire certains des avantages d’être une technologie perturbatrice. Il pourrait encore faire face à toute la réglementation des services financiers traditionnels. Tupule souligne que déclarer chaque transaction, même un centime, avec toutes les informations habituellement requises est un défi. Cependant, il semble qu’un processus de connaissance du client (KYC) robuste, et automatisé soit le meilleur. Cela en raison que les transactions cryptographiques peuvent être effectuée en permanence.
« Pour la majorité des clients susceptibles de présenter un faible risque, nous pouvons automatiser l’intégration. Nous pouvons automatiser une collecte de données. Nous pouvons même automatiser la transmission des données et la vérification des données entrantes. »
Les échanges cryptographiques peuvent devoir suspendre certaines transactions jusqu’à ce que le processus de connaissance de votre client (KYC) soit complètement terminées, a déclaré Tuulpule. Cela peut entraîner des retards dans le règlement des transactions, entre autres défis.
Une autre réglementation en cours d’approbation
Une autre règle importante qui pourrait être plus appréciée par l’industrie est le marché des actifs cryptographiques (MiCA), qui pourrait également être approuvé prochainement.
En outre, Tulpule a déclaré que la MiCA veut éviter l’arbitrage réglementaire entre les États membres et créer une couche de surveillance unifiée au niveau de l’UE. Il a souligné que c’est une bonne chose, et cela aidera à créer un ensemble de règles dans toute l’UE. La loi est toujours en cours de négociation et, bien que la majeure partie du texte ait été approuvée par les institutions de l’UE, certains changements peuvent être attendus avant l’approbation finale.
Concernant d’éventuelles modifications, Tulpule a déclaré : « Ce que je voudrais voir, c’est qu’une fois MiCA sorti, il permet aux bourses européennes réglementées d’avoir au moins du mal à être réglementées à moins que leur clientèle ne le soit pas. FX non réglementé. »
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