Les développeurs ont construit plus de 100 projets dans le cadre du hackathon axé sur DeFi d’ETHGlobal au cours des 30 derniers jours. Des pièces de monnaie stables aux investissements automatisés et à la propriété numérique fractionnée, les constructeurs d’Ethereum ont repoussé encore plus loin les limites du possible dans le domaine de la finance ouverte.
C’est le premier événement de ce genre pour ETHGlobal, qui a organisé plus d’une douzaine de hackathons en personne au cours des trois dernières années, mais n’avait jamais organisé un événement virtuel d’un mois sous un thème commun. L’objectif est de permettre aux développeurs de construire un projet entièrement nouveau pendant la durée de l’événement, les meilleurs projets remportant des prix offerts par des sponsors. Pour HackMoney, 30 000 dollars de prix ont été offerts par des projets de premier plan comme Compound, Uniswap et Aave.
Nous aborderons quelques soumissions ainsi que les implications plus larges de ces projets dans le paysage des DeFi.
DeFiDollar
Si Dai a pris la tête des pièces de monnaie stables de facto de DeFi, il ne faut pas s’étonner qu’il s’écarte fréquemment de son axe. À cette fin, nous avons vu un certain nombre de solutions visant à créer le « perfect stablecoin », c’est-à-dire un système à la fois stable et sans confiance, avec des ratios de collatéralisation gérables.
Le projet DeFiDollar – un projet de monnaie stable soutenu par un panier – vise précisément à atteindre cet objectif. En tirant parti des intérêts d’Aave pour gagner des aTokens et des outils de liquidité de Balancer, DeFiDollar accepte les pièces stables existantes comme le Dai et le sUSD pour frapper de nouveaux Dtokens. Pour frapper des jetons, les utilisateurs bloquent des garanties via Aave. Les intérêts gagnés sur les jetons sont dirigés vers une réserve de bénéfices qui est utilisée pour compléter et stabiliser le rattachement au dollar américain dans le cas où la garantie de la DUSD tomberait en dessous de son rattachement au dollar américain.
Zapper Pool Pipes
Zapper, un tableau de bord de gestion d’actifs de DeFi qui résulte de la fusion de DeFiZap et DeFiSnap, a dévoilé Pool Pipes, un moyen pour les utilisateurs de transférer de manière transparente des liquidités entre différents pools de capitaux en un clic de bouton.
Les Pool Pipes sont destinés à résoudre la fragmentation des liquidités, créant en fin de compte des canaux pour rapprocher les capitaux entre des projets de premier plan comme Uniswap, Curve et Balancer. Le meilleur exemple en est Synthetix et ses récents ajustements des incitations SNX, Pool Pipes aide les gens à faire migrer les liquidités de l’Uniswap vers la courbe des liquidités en dollars américains en une seule transaction pour une fraction du coût.
Ce que le Frac
Un hack appelé « What The Frac » s’appuie sur les NFT qui jouent un rôle de plus en plus important dans le paysage Ethereum. Comme son nom l’indique, les utilisateurs peuvent exploiter la plateforme pour créer des revendications fractionnaires sur un NFT donné, toutes soutenues par l’IAD à l’aide d’un pool Balancer.
Les créateurs d’enchères s’engagent à bloquer leurs NFT en échange du droit de créer des parts fractionnées. Ce que le Frac permet aux créateurs d’émettre un montant fixe de « Fracs » qui sont récupérables par ceux qui contribuent au Pool d’équilibrage. À la fin d’une enchère, l’enchérisseur gagnant dépose des Dai dans le pool Balancer pour débloquer le NFT.
YieldHero
En partant du principe que les utilisateurs peuvent rediriger leur intérêt vers les développeurs de logiciels libres, YieldHero a créé une nouvelle solution permettant aux utilisateurs de passer d’un jeton Aave à un autre en utilisant une interface de type iEarn. En exploitant un pool d’équilibrage spécifique à Aave, les utilisateurs peuvent contribuer et gérer des liquidités sans autorisation, les principaux donateurs étant signalés via un tableau de bord pour leur philanthropie Yield.
Si l’idée de réorienter l’intérêt est une chose que nous avons déjà vue, la pratique consistant à utiliser cet intérêt pour favoriser le développement de logiciels libres à la manière d’une subvention Gitcoin a de grandes implications. De plus, un outil plus facile pour échanger des aTokens est un gain certain pour Aave !
Umbra
En tant qu’outil de préservation de la vie privée pour les paiements furtifs sur Ethereum, Umbra permet à deux parties quelconques de faire des transactions entre elles sans révéler leur identité au réseau Ethereum élargi. Grâce à un système de connexion simple basé sur un mot de passe, les utilisateurs peuvent générer des noms ENS pour recevoir des paiements d’un expéditeur vers une adresse furtive nouvellement déployée.
Le destinataire retire ensuite le paiement de l’adresse furtive, en s’appuyant sur le réseau des stations-service pour utiliser une partie de ce retrait comme fonds pour couvrir les frais de transaction. Cela signifie que quelqu’un peut commencer et retirer le paiement sans avoir d’ETH dans son portefeuille, et retirer à travers des dizaines d’adresses furtives nouvellement créées, toutes à partir d’un point final commun.
Tendances générales
Dans toutes les soumissions de HackMoney, il semble que les pools Balancer soient utilisés assez fréquemment pour leur capacité à personnaliser et à composer différents pools d’actifs afin de répondre à des besoins de liquidité spécifiques. La réorientation de l’intérêt était également un thème commun, ainsi que la tendance générale à saisir les opportunités d’arbitrage en utilisant les prêts flash et le « pool bridging ».
Dans l’ensemble, il sera intéressant de voir si de nouveaux éléments de construction sortent de HackMoney et il était assez évident qu’en donnant aux équipes 30 jours pour construire, on obtenait de bien meilleurs produits et soumissions que ce qui ressortait généralement des sessions de 48 heures.
Pour en savoir plus sur HackMoney et les contributions gagnantes, n’oubliez pas de regarder le flux en direct qui présentera toutes les contributions lors d’une séance de questions-réponses de 3 minutes.
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