L’outil de suivi de CipherTrace, Armada, aidera les banques à mieux surveiller les activités de cryptage. Bien qu’un tel service protège les institutions financières, il pourrait avoir de sérieuses implications pour les amateurs de crypto.
Points clés à retenir
- CipherTrace offre aux banques une série de nouveaux outils de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme pour mieux surveiller les activités de cryptage.
- Les régulateurs américains ont déjà identifié le potentiel des cryptocurrences à être utilisées pour des activités illicites.
- De tels services de suivi peuvent poser des problèmes pour les caractéristiques de fongibilité de Bitcoin.
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CipherTraceun service de suivi crypto-centré, a annoncé le lancement d’un nouveau produit KYC et AML. Appelé Armada, il fournit aux banques et aux institutions financières les outils nécessaires pour surveiller avec précision des transactions cryptées jusqu’alors non détectées.
2 milliards de dollars de transactions cryptographiques non détectées
À l’heure actuelle, de nombreuses institutions financières ne disposent pas des outils nécessaires pour réguler de manière adéquate l’activité de cryptage entre leurs comptes.
CipherTrace estime que cette activité représente 2 milliards de dollars en transactions non détectées. Le fait de ne pas identifier la nature de ces transactions représente un risque important pour les banques.
Dans une première dans l’industrie, le bureau du contrôleur de la monnaie (OCC) publié une banque de New York une ordonnance de cessation et d’abstention pour avoir omis de filtrer les activités liées à la cryptologie monétaire.
L’OCC a déclaré que le manque de contrôle adéquat de la M.Y. Safra Bank rendait presque impossible pour les régulateurs fédéraux d’identifier les activités suspectes.
Dans un communiqué de presse partagé avec Crypto Briefing, le PDG de CipherTrace, Dave Jevans, a déclaré
« Si la banque M.Y. Safra avait déployé l’Armada pour détecter les transactions cryptocriminelles illégales, elle ne se serait pas empressée de répondre aux demandes de l’OCC. Bien que l’OCC n’ait pas imposé d’amende, la M.Y Safra Bank doit mettre en place un[[Loi sur le secret bancaire/BSA]d’auditer, de surveiller et de signaler les activités suspectes, d’instituer une partie indépendante pour examiner les activités passées, et d’engager un agent de la BSA et suffisamment de personnel de soutien – le tout dans un délai de 180 jours ».
Armada est le dernier produit de suivi institutionnel de CipherTrace. Les banques qui utilisent cet outil pourront identifier toute activité liée à la cryptographie associée à leurs services.
L’outil peut identifier les transactions liées à les fournisseurs de services d’actifs virtuels et les entreprises de transfert de fonds non enregistrées. Cette liste comprend des rampes d’accès aux fiats, des échanges, des gardiens de crypto, etc.
Les institutions financières pourraient trouver l’Armada intéressante en raison de la sensibilisation accrue aux cryptocurrences et aux actifs numériques. En mars, le secrétaire au Trésor américain Steven Mnuchin annoncé que le gouvernement américain « ne tolérerait pas l’utilisation de cryptocurrences à l’appui d’activités illicites ».
La définition de cette activité n’est pas claire, et l’utilisation de tels services de suivi peut limiter la fongibilité de Bitcon. Selon cette idée, une CTB est mutuellement interchangeable avec toute autre CTB.
Tout comme le dollar américain, l’histoire du billet ne joue aucun rôle dans la définition de sa valeur ou de son utilité aujourd’hui. L’utilisation de l’outil Armada de CipherTrace peut perturber cette caractéristique essentielle.
Si des utilisateurs qui ont reçu, à leur insu, des CTB ont contaminé ces dernières, ils peuvent être signalés et bloqués par leur banque. Les enthousiastes d’Ethereum ont soulevé des préoccupations similaires après qu’Etherscan a dévoilé un outil de suivi similaire en avril.
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