Devriez-vous investir dans la cryptoconnaissance ?

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Quels sont les facteurs clés à prendre en compte avant d’investir dans des actifs numériques ?


Points clés à retenir

  • Investir dans les cryptocurrences peut être risqué, mais peut offrir des récompenses à la fois tangibles et intangibles.
  • Décider d’investir dans la cryptoconnaissance peut être un nouveau passe-temps intrigant si vous êtes tout nouveau, avec beaucoup à apprendre sur la technologie sous-jacente.
  • Les investisseurs doivent toujours faire leurs recherches avant d’investir dans un actif quelconque, en particulier un actif qu’ils ne connaissent pas

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Dans le passé, l’investissement dans les cryptocurrences se limitait à la recherche de quelques jetons, à l’achat de ses meilleurs pics, puis à l’espoir que ces pics prennent de la valeur. De nos jours, investir est devenu une affaire beaucoup plus compliquée.

Il existe plus de 7 000 cryptos différents, y compris des cryptocurrences, des pièces de monnaie stables et des jetons qui prennent en charge différents échanges, plates-formes ou cas d’utilisation de chaînes de blocs. Et au-delà de l’achat et de la détention de jetons, les investisseurs bénéficient désormais de toute une gamme de véhicules d’investissement différents, tels que des fonds et des indices, des produits dérivés et des plates-formes rémunératrices.

Dans ce guide, le Crypto Briefing offre aux lecteurs un large aperçu des différents facteurs à prendre en compte lors d’un investissement dans les cryptocurrences.

Volatilité

Les cryptocurrences sont notoirement volatiles, il est donc essentiel de comprendre son appétit pour le risque.

En pleine panique du marché des coronavirus, Bitcoin a perdu 40 % de sa valeur en un seul jour en mars 2020. Bien qu’il s’agisse d’un exemple extrême, il est révélateur des risques encourus.

Il faut également tenir compte du fait que les cryptocurrences ne fonctionnent souvent pas comme prévu. Parfois, le prix du Bitcoin évolue de la même manière que les autres classes d’actifs, et d’autres fois, il évolue à l’encontre des conditions du marché.

Les investisseurs peu enclins à prendre des risques doivent garder cela à l’esprit lorsqu’ils cherchent à s’exposer à un marché aussi turbulent. Cela pourrait signifier la simple diversification d’un portefeuille en valeurs stables ou l’utilisation d’instruments de couverture plus complexes.

Niveaux d’activité

La meilleure partie du vieil adage « acheter et conserver » est peut-être qu’il implique une très faible activité, ce qui est bon pour les investisseurs passifs. Mais de nos jours, investir dans la cryptographie convient à tout le monde.

Les produits dérivés et les opérations sur marge, par exemple, donnent la possibilité de vendre à découvert, et vous pouvez être plus actif en utilisant des instruments tels que les options pour vous couvrir contre les pertes.

Cependant, même les types les plus passifs d’investissements en cryptodécision peuvent être plus actifs en raison de la nature de la cryptologie. La chaîne de blocs est une technologie émergente, et l’espace de la cryptographie se développe rapidement.

Pour un nouveau venu, la courbe d’apprentissage peut être très raide.

En plus de l’éventail ahurissant de projets et de jetons différents, les investisseurs diligents doivent également se renseigner sur la technologie sous-jacente, se familiariser avec le jargon complexe et se familiariser avec les différentes bourses.

Puis, bien sûr, vient le trou du lapin qu’est le crypto Twitter. Pour une liste de comptes Twitter de haute qualité, Crypto Briefing a créé un ici.

En bref, la cryptographie peut facilement devenir un passe-temps absorbant, même si votre stratégie d’investissement est orientée vers le passif.

Liquidité

Lors du boom de 2017 et 2018, de nombreuses personnes ont été éblouies par le battage médiatique de nouveaux projets brillants promettant de livrer le monde sur un plateau.

En réalité, beaucoup de ces start-ups ont fermé leurs portes, et les gens se sont retrouvés avec des jetons sans valeur qu’ils ne pouvaient pas vendre ou dont ils ne pouvaient pas se débarrasser. En conséquence, les restrictions réglementaires signifient maintenant qu’il y a un peu moins de risque que les investisseurs ordinaires soient aspirés par des idées peu convaincantes écrites sur des livres blancs fantaisistes.

Néanmoins, même l’investisseur le plus expérimenté doit faire preuve de prudence lorsqu’il achète d’obscurs jetons. Une bourse de crypto peut choisir de retirer des jetons de la cote à tout moment, ce qui signifie que la liquidité est réduite et que la capacité de vendre peut être compromise.

Avant d’acheter, en particulier pour les petits jetons, les investisseurs doivent, dans le cadre de leur devoir de diligence, vérifier la demande du marché pour un jeton en utilisant un service comme CoinMarketCap ou CoinGecko.

Quelles sont les bourses qui le cotent, et quel est le volume des échanges ? Cela permettra d’identifier les risques de liquidité.

De plus, il est important de se rappeler que même les cryptos les plus liquides comme le Bitcoin ou l’Ether ne sont pas particulièrement consommables. Il faut parfois des heures, voire des jours, pour convertir ses avoirs en argent.

Sécurité

Comme le dit le proverbe, « pas vos clés, pas votre cryptographie ».

L’investissement dans la cryptocourant s’accompagne de considérations de sécurité qui n’existent tout simplement pas avec les actions ou autres types d’actifs traditionnels. Les piratages de bourses et les attaques de phishing sont malheureusement encore trop fréquents dans le domaine de la cryptoconnaissance.

Par conséquent, vous devrez réfléchir à la manière dont vous comptez stocker vos cryptocurrences en toute sécurité.

Bien que certains bureaux de change aient un meilleur bilan de sécurité que d’autres, l’utilisation d’un portefeuille matériel personnel reste la meilleure solution. En outre, un portefeuille matériel hors ligne, tel qu’un Trezor ou un Ledger Nano, est encore mieux.

Le coût initial sera d’environ 75 dollars, et les investisseurs doivent également apprendre à conserver leur clé privée de semence en toute sécurité. C’est particulièrement important car, dans le cas de Trezor, le matériel lui-même s’est avéré faillible.

Bien qu’il y ait une légère courbe d’apprentissage pour une bonne gestion des clés, c’est un élément essentiel de la diligence raisonnable.

Options d’investissement en monnaie cryptée

Une fois que les investisseurs auront pris en compte les considérations ci-dessus, ils devront réfléchir à la manière dont ils envisagent d’investir dans la cryptoconnaissance.

Cryptocurrences et jetons

La plupart des gens commencent à investir dans la cryptoconnaissance en achetant des bitcoins ou de l’éther, puis ils achètent peut-être des jetons pour les projets qu’ils aiment.

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Bien qu’il existe aujourd’hui différentes façons d’acheter des cryptos, beaucoup commencent par déposer une certaine somme sur une bourse comme Coinbase ou Binance.

De là, les investisseurs peuvent acheter des bitcoins ou de l’éther, et à leur tour, commencer à parcourir d’autres cryptos et jetons couplés avec l’un ou l’autre.

Plates-formes d’intérêt

Le simple fait d’acheter et de détenir des cryptocurrences n’offre aucune garantie de rendement.

Cependant, les investisseurs peuvent mettre leurs investissements cryptographiques à profit en les déposant sur de nombreuses plateformes rémunératrices. Il existe de nombreuses entreprises qui proposent ce service, notamment BlockFi, Celsius ou Cred.

Différentes plateformes offrent différentes options. Les investisseurs peuvent faire le tour des différentes plateformes pour trouver celle qui offre les meilleurs taux d’intérêt pour différents actifs, en utilisant un agrégateur tel que la fonction « intérêts » de CoinMarketCap.

Produits dérivés

Les marchés des crypto-dérivés ont explosé au cours des deux dernières années. Les opérateurs peuvent acheter et vendre des contrats à terme cryptés, des swaps perpétuels et des options sur divers marchés de produits dérivés.

Beaucoup offrent un effet de levier important, ainsi que la possibilité de spéculer sur une grande variété de crypto-actifs sous-jacents.

L’investissement dans les produits dérivés cryptocurrentiels est un jeu à enjeux élevés qui convient mieux aux négociants et investisseurs plus avancés qui comprennent les risques encourus. C’est aussi un style d’investissement très actif. Les investisseurs devront être très impliqués dans leur portefeuille s’ils choisissent cette voie.

Fonds indiciels

Les fonds indiciels ne se sont pas encore imposés dans l’espace crypto comme les autres véhicules d’investissement énumérés ci-dessus. Néanmoins, quelques options sont disponibles, notamment Bitwise, Crypto20 et Iconomi.

Le défi des fonds indiciels pour l’espace de la cryptographie est que, contrairement à un indice tel que le S&P 500, la cryptographie est fortement pondérée vers Bitcoin.

Bien que les fonds indiciels constituent un excellent véhicule d’investissement passif pour les types d’actifs traditionnels, ils sont quelque peu limités pour la crypto. En effet, de nombreuses pièces, même les principaux altcoins, ont tendance à suivre l’évolution des prix de Bitcoin.

Cela dit, si l’on cherche un moyen simple d’être exposé aux cryptocurrences, les fonds indiciels peuvent être un choix judicieux.

Cet article n’a qu’une valeur indicative. Comme pour toute décision d’investissement, faites toujours vos propres recherches.

Avertissement : Crypto Briefing est sponsorisé par Cred. La publication n’a pas été payée pour les inclure dans cet article.

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