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ConsenSys a développé un service destiné à aider les sociétés financières décentralisées à rester dans le droit fil des directives visant à prévenir le blanchiment d’argent et à lutter contre le financement du terrorisme.
Conformité au Codefi fait partie de la suite de produits Codefi existante de ConsenSys, qui est axée sur les applications de commerce et de finance basées sur Ethereum. L’outil est conçu pour aider les entreprises à suivre automatiquement le programme « Connaître son client » (KYC), qui sont utilisées pour assurer la conformité aux directives de lutte contre le blanchiment d’argent (LAB) et le financement du terrorisme (CFT).
« Nous proposons de nombreux outils de gestion des risques et de diligence, mais c’est le lancement d’une offre de base en matière de conformité et l’accent est mis sur le KYC, qui est le type d’analyse le plus nécessaire dans le domaine de la finance et du commerce des autochtones d’Ethereum », a déclaré Sumit Kishore, responsable du développement commercial de Codefi Compliance Décrypter.
(Divulgation : ConsenSys finance un organisme indépendant sur le plan éditorial Décrypter.)
Exigences du CJC empêcher que les institutions financières ne soient utilisées pour le blanchiment d’argent ou ne canalisent des fonds pour des activités illégales. Aux États-Unis, le Financial Crimes Enforcement Network est chargé de superviser la Règle de diligence raisonnable à l’égard de la clientèle.
Elle s’applique à toute institution qui négocie des espèces, des titres, des marchandises, des fonds communs de placement. Ces institutions doivent identifier leurs clients au moyen d’un permis de conduire, d’un passeport ou d’une autre pièce d’identité avec photo délivrée par l’État. Les institutions financières doivent également créer des « profils de risque des clients » et « signaler les transactions suspectes ».
Codefi Compliance va au-delà de la simple connaissance de la transaction (KYT), qui préserve un certain anonymat en analysant adresse comportement plutôt que le comportement du client.
Il existe d’autres entreprises dans le domaine de la cryptoconférence qui se concentrent sur la conformité, notamment CipherTrace et Chainalysis. D’autres sociétés de la chaîne de blocage gèrent la conformité en interne, avec plus ou moins de succès. D’autres encore ignorent totalement le KYC, bien qu’il s’agisse d’un groupe en déclin, car les entreprises peuvent se voir infliger des amendes et des restrictions commerciales si elles ne font pas preuve de diligence raisonnable.
Codefi Compliance estime que son avantage concurrentiel réside dans le fait qu’il se concentre sur l’Ethereum et les actifs basés sur l’Ethereum, y compris les pièces d’écurie comme le DAI et le Tether. Selon ConsenSys, Codefi Compliance peut gérer plus de 280 000 actifs numériques différents qui fonctionnent sur Ethereum, y compris les jetons conformes aux normes ERC20-, ERC721-, ERC179- et ERC777.
« Il y a des développements massifs qui se produisent dans le DeFi et le Web3, et la majorité d’entre eux sont construits sur la chaîne de blocs Ethereum », a déclaré M. Kishore. « Du point de vue des entreprises, Ethereum continue de gagner du terrain en tant que chaîne de blocs programmable de choix, car la majorité des plus grandes sociétés du monde qui utilisent des chaînes de blocs se basent sur Ethereum ».
Selon John Jefferies, analyste financier en chef de CipherTraceIl existe sans aucun doute un « marché dynamique pour les solutions de mise en conformité », car les réglementations prolifèrent. Il y a le marché de l’Union européenne 5ème directive anti-blanchimentqui est actuellement en vigueur, ainsi que la mise en œuvre complète de la stratégie du Groupe d’action financière sur le blanchiment de capitaux (GAFI). « règle de voyage » est au coin de la rue. La règle de voyage représente un accord entre les 37 pays membres du GAFI pour exiger des entreprises de cryptographie, y compris des échanges, qu’elles partagent des informations entre elles lorsque leurs clients transfèrent de l’argent entre ces entreprises.
« Cela dit », a déclaré M. Jefferies DécrypterL’analyse des cryptocurrences est un marché difficile à pénétrer, compte tenu de l’évolution rapide des cryptocurrences et de l’évolution des réglementations.
Pour Jefferies, tout se résume aux données : « Des données incomplètes ou de mauvaise qualité peuvent avoir de graves conséquences, y compris l’échec des programmes de lutte contre le blanchiment d’argent ».
ConsenSys fait le pari qu’elle dispose des données nécessaires, et Kishore affirme qu’elle a fait ses preuves : « ConsenSys a développé diverses applications DeFi et d’entreprise, et notre logiciel alimente des millions d’utilisateurs de la chaîne de blocs Ethereum ».
Et maintenant, elle a un moyen de suivre les millions d’utilisateurs.
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