L’ancien directeur par intérim de la Central Intelligence Agency (CIA) Michael Morell a écrit un rapport intitulé «Une analyse de l’utilisation de Bitcoin dans le financement illicite». L’ancien employé du gouvernement avait plus de 33 ans de travail à l’Agence.
Publiée par le Crypto Council for Innovation, l’enquête de Morell tente de réfuter une thèse défendue par de nombreuses autorités à travers le monde: Bitcoin est un outil pour financer la cybercriminalité et d’autres activités illicites.
Morell considère que Bitcoin a un élan croissant et une utilisation croissante comme réserve de valeur. Approuvée par des entreprises comme Tesla et MicroStrategy, la crypto-monnaie surfe sur une vague d’adoption majeure.
Pour atteindre son objectif, Morell a consulté de nombreux experts des services financiers, des systèmes de paiement, du renseignement mondial, et même d’anciens hauts fonctionnaires. L’ancien directeur de la CIA lui-même avait l’habitude de croire que le Bitcoin et les crypto-monnaies sont un moyen pratique d’envoyer de l’argent de manière anonyme.
Cependant, la recherche lui a fait changer d’avis. Il a pu tirer des conclusions importantes: l’utilisation de Bitcoin comme outil de financement illicite est «considérablement surestimée» et:
Le registre de la blockchain sur lequel les transactions Bitcoin sont enregistrées est un outil médico-légal sous-utilisé qui peut être utilisé plus largement par les forces de l’ordre et la communauté du renseignement pour identifier et interrompre les activités illicites.
L’utilisation financière de Bitcoin est principalement légale
La recherche menée par l’ancien directeur de la CIA indique qu’il n’y a pas de données qui soutiennent deux des affirmations les plus courantes des régulateurs en ce qui concerne Bitcoin.
Premièrement, son utilisation pour les transactions financières illicites se développe. Deuxièmement, il s’agit du principal cas d’utilisation de la crypto-monnaie. Le rapport dit:
(…) La croyance commune selon laquelle Bitcoin est à la fois principalement et de plus en plus utilisé à des fins de financement illicite est «non informée et non basée sur des données» et qu ‘«il n’y a pas de chiffres ni de méthodologies» la soutenant.
Les résultats de la société d’analyse polémique Chainalysis indiquent que sur l’activité totale de Bitcoin, entre 2017 et 2020, moins de 1% est utilisé à des fins non juridiques.
D’autres données fournies par la société d’analyse CipherTrace affirment que du volume global des échanges de BTC, seulement 0,5% peut être attribué à une activité illicite. En revanche, l’utilisation des monnaies fiduciaires dans les transactions non légales est estimée de l’ordre de 2% à 4%. Le rapport dit:
Un ancien analyste de la CIA a ajouté du crédit aux estimations ci-dessus en partie en raison de la différence de volume global, la plupart des activités illicites se déroulant toujours dans le système bancaire traditionnel et non via la crypto-monnaie.
Par conséquent, Morell a conclu que l’utilisation illicite de Bitcoin et de crypto-monnaies n’est «pas plus élevée que dans le système bancaire traditionnel».
Bitcoin se négocie à 63,063 $ avec 4,9% de bénéfices au cours de la dernière journée. Dans le graphique hebdomadaire et mensuel, BTC a respectivement 7,5% et 2,9% de gains.
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