Investir peut être une tâche ardue, que ce soit un débutant ou un investisseur expérimenté. Cela implique de sélectionner différents actifs qui se gélifient bien les uns avec les autres et rapportent un bon profit. Une extension de l’investissement consiste à créer et à maintenir des portefeuilles.

Qu’est-ce qui fait un portfolio?

Créer un portfolio, l’opposé de mettre tous vos œufs dans le même panier. En fait, cela implique d’allouer votre argent dans différents actifs avec deux objectifs principaux.  Préserver / augmenter la richesse et minimiser les risques. Cela peut se faire via 3 méthodes

1. Indices de pondération

Traditionnellement, on a dit aux investisseurs qu’un portefeuille standard contient 60% de ses avoirs en actions et 40% en obligations. C’était et dans une certaine mesure même maintenant, est considéré comme la meilleure façon d’investir qui minimise le risque et donne un rendement régulier.

2. Trouver l’équilibre entre minimiser les risques et maximiser les récompenses

Un bon portefeuille contient une combinaison d’actifs qui produisent de bons rendements et présentent simultanément un faible risque. Prenez, par exemple, le ratio de Sharpe pour le S&P 500 pour les 10 dernières années montrent qu’il est de 0,84. avec un rabattement maximum de -20% et un écart type de 13,25.

3. Diversification

C’est peut-être la partie la plus importante de la construction d’un portefeuille. En période de turbulences financières, ou lors d’un événement Black Swan, de l’inflation, etc., les marchés boursiers ont tendance à chuter, tout comme de nombreux autres marchés.