Le trading a considérablement évolué au cours des 50 dernières années, la plupart des fonctions étant aujourd’hui exécutées par des programmes et des machines. L’intelligence artificielle trouve un large éventail de scénarios d’application dans le commerce – du traitement des données aux signaux et aux ajustements de portefeuille, on pense qu’elle pourrait bientôt prendre complètement en charge la plupart des tâches encore effectuées par les humains, y compris la prise de décision.
La blockchain est une autre technologie innovante qui a un éventail particulièrement large de cas d’utilisation dans la fintech et le trading. Beaucoup affirment que la blockchain peut éliminer certains des problèmes les plus urgents du secteur financier, tels que les frais de transaction élevés, le manque de transparence et de sécurité dans les méthodes traditionnelles, les asymétries informationnelles et les intermédiaires. Dans cet article, nous examinerons de plus près les cas d’utilisation de l’IA et de la blockchain pour le trading, analyserons leurs effets de synergie potentiels et présenterons une nouvelle initiative de blockchain qui a fait de sa mission non seulement de faire un pas majeur vers un futur du trading qui est largement soutenue par l’innovation technologique mais aussi pour mettre cette technologie entre les mains de l’investisseur moyen.
Cas d’utilisation de l’IA et de l’apprentissage automatique dans le trading en ligne
L’utilisation de l’intelligence artificielle et de l’apprentissage automatique dans le commerce n’est pas nouvelle – en fait, des concepts similaires ont émergé en 1980 après que les traders professionnels ont reconnu l’impact du trading algorithmique sur le secteur et la nécessité d’une automatisation et d’un traitement de données sophistiqués. Depuis lors, de nouvelles solutions sont régulièrement introduites et en particulier avec les dernières avancées de l’IA, la vitesse à laquelle l’IA pénètre dans le trading a augmenté de façon exponentielle au cours de la dernière décennie. On pense qu’une large adoption de l’IA dans le trading peut entraîner une moindre volatilité du marché en raison du degré plus faible de subjectivité et de la moindre influence de l’émotion sur les cours des actions, ce qui semble être un état optimal pour le paysage commercial.
Voici quelques-uns des cas d’utilisation de l’IA et comment ils ont changé le trading.
Analyse quantitative
L’intelligence artificielle est déjà utilisée pour le développement d’algorithmes de recherche de liquidité, de data mining et de programmes d’analyse avancés. La technologie a un potentiel inégalé dans l’analyse de grands pools de données et leur interprétation. De plus, une IA peut alors concevoir des prédictions sur les prix futurs des actions sur la base de modèles de probabilité, qui dépendent de divers facteurs et variables. Au fil du temps, ces modèles sont perfectionnés en testant constamment leurs propres hypothèses dans des scénarios de risque simulés et en tirant des décisions factuelles de leurs résultats et en les comparant à la réalité réelle du marché.
Signaux de trading et conseil
Avec les progrès réalisés par l’IA dans le trading, l’émergence de conseillers en robotique n’est pas une surprise. Ces programmes peuvent analyser les données de marché qui leur sont fournies, puis concevoir des suggestions sur mesure pour les traders, qui peuvent être directement appliquées dans leurs stratégies de trading. Les ajustements de portefeuille fournis via un logiciel entièrement automatisé peuvent sembler impossibles, mais ils existent déjà. Cependant, une telle technologie avancée n’est disponible que pour une poignée de grandes entreprises et de grands acteurs du marché, restant une boîte noire pour les traders moyens, qui ont du mal à réaliser des bénéfices même si le marché boursier est actuellement en plein essor.
Blockchain entre en scène
L’immuabilité des enregistrements de la blockchain et le potentiel que la technologie apporte pour éliminer les intermédiaires sont les propriétés révolutionnaires qui peuvent lui permettre de devenir un standard de l’industrie dans la fintech et le trading. De nombreux grands acteurs de l’industrie et des banques ont depuis longtemps commencé à explorer les scénarios d’application de la blockchain – Robinhood, Citigroup, Credit Suisse, ING et JP Morgan ne sont que quelques exemples de grands noms du secteur financier qui travaillent déjà sur leurs propres solutions innovantes de blockchain.
Alors que la recherche scientifique fait encore défaut pour prouver empiriquement le fait que les avantages de l’IA et de la blockchain sont multiples, les deux technologies peuvent très bien fonctionner en conjonction l’une avec l’autre dans le contexte du commerce et du partage de données collaboratif. En particulier dans la création de robots de trading automatisés capables de traiter et d’analyser les données, la blockchain peut ajouter la couche de sécurité et de transparence nécessaire, en s’assurant que l’IA est infalsifiable et fonctionne selon les meilleurs intérêts du trader. De plus, la blockchain complète un environnement commercial soutenu par l’analyse de l’IA en supprimant les intermédiaires entre les commerçants et les marchés, ce qui entraîne une baisse des frais pour les participants.
Le projet Dohrnii pour combiner l’IA et la blockchain
Dohrnii est le premier écosystème d’autonomisation financière qui combine l’IA et la blockchain pour autonomiser les traders individuels en leur donnant accès à une technologie qui est encore réservée à une poignée de banques d’investissement et de fonds spéculatifs et en les éduquant sur les subtilités du trading. L’écosystème se compose de plusieurs dimensions fondamentales – l’académie de trading, visant à éduquer les traders en fonction de leur profil spécifique et de leur expérience passée, l’infrastructure technologique backend, qui se compose de modules d’IA et de technologie blockchain travaillant ensemble et le front-end, où les traders obtiennent des signaux personnalisés ainsi que des suggestions du conseiller Robo et peuvent exécuter des transactions automatisées.
Dohrnii a prévu un déploiement complet de l’écosystème à la fois sur mobile et sur le Web en 2022. Si vous souhaitez en savoir plus sur le projet, sa mission et ses projets futurs, visitez https://dohrnii.io/en
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